Wie gesagt sind in der Investitionssumme die Dividenden schon drin.
Das macht die Rechnung so ein bisschen verwirrend wie man gesehen hat.
Jetzt habe ich Investitionssumme-Dividenden und auf der anderen Seite den Momentanwert der Aktien.
Gehen würde natürlich auch "Geld aus meiner Tasche" und auf der anderen Seite Momentanwert+Dividenden. Das gibt aber meine Tabelle nicht her.
Und die Dividenden in deiner Tabelle? Die prozentualen Renditen der Dividende sind ja auf die Spalte Kaufwert bezogen. Jetzt Enthält der Kaufwert dann auch schon die Dividenden, also die jeweiligen Reinvestitionen. Dann strebt die Rendite immer gegen 100% und kann nie darüber hinaus wachsen. Wenn du 10 anlegst und 10000 als Dividende kriegst steht am Ende beim Kaufwert 10010 und damit hast du 99,xxx% Dividendenrendite, obwohl du dein initiales Investment 1000-Fach als Dividende gekriegt hast.
Müsste dann auch hier die Anpassung stattfinden? Dividende/(kaufwert-dividende)
Nachdem ich jetzt doch länger darüber nachgedacht habe, so die Diskussion mMn korrekt zusammengefasst:
Dividendenrendite: M117/(F117-M117)
Kursrendite: AQ117/F117
Gesamtrendite: AQ117/(F117-M117)
Jeweils normiert, also -1 und in Prozent
Der Faktor Zeit ist wichtig, vielleicht sogar am wichtigsten.
Deshalb würde ich zur Berechnung der Rendite die entsprechende Funktion für das CAGR benutzen. In google calc erstellt man dazu eine Tabelle mit jeweils Datum und Betrag der Einzahlungen und lässt sich zu unterst den aktuellen Wert und das aktuelle Datum anzeigen. Einzahlungen sind negativ, Auszahlungen und der aktuelle Stand positiv. Dann legt man die XIRR Funktion drüber.
Dann weisst Du genau wie Deine Rendite immer auf 12 Monate und mit Zinseszins berücksichtigt ist. Du musst das ja nur einmal machen und dann kannst Du zurücklehnen und siehst die Zahl auf den ersten Blick.
Sorry Vahana,
ich wollte nur einen Hinweis absetzen, konnte ja nicht ahnen, dass das hier so auswüchse animmt
p.s. ich kann dir das kostenfreie Programm Portfolio-Performance empfehlen...
Ja, nimm Portfolio Performance, das macht alles richtig (auch wenn die Leute da immer meine, da stimmt was nicht :) )
(06.07.2019, 10:45)zundown3r schrieb: [ -> ]Sorry Vahana,
ich wollte nur einen Hinweis absetzen, konnte ja nicht ahnen, dass das hier so auswüchse animmt
Ich sitze am Pool, habe Zeit und fand das spannend, sorry
Ich bleib bei Excel.
Der Performance Wert wird im Background in einen Chart eingetragen und gegen Dax und MSCI World gebenchmarket.
Im Moment sieht der Chart noch nicht aussagekräftig aus, irgendwann wird der hier aber auch veröffentlicht.
Der Chart interessiert mich mehr als die jährliche Rendite. Letzteres würde mich auch irgendwann kirre machen.
Zitat:Sorry Vahana,
ich wollte nur einen Hinweis absetzen, konnte ja nicht ahnen, dass das hier so auswüchse animmt
Kein Grund für Entschuldigungen. Der Hinweis war richtig und hilft mir weiter.
(06.07.2019, 01:08)mmmmmax schrieb: [ -> ]Und die Dividenden in deiner Tabelle? Die prozentualen Renditen der Dividende sind ja auf die Spalte Kaufwert bezogen. Jetzt Enthält der Kaufwert dann auch schon die Dividenden, also die jeweiligen Reinvestitionen. Dann strebt die Rendite immer gegen 100% und kann nie darüber hinaus wachsen. Wenn du 10 anlegst und 10000 als Dividende kriegst steht am Ende beim Kaufwert 10010 und damit hast du 99,xxx% Dividendenrendite, obwohl du dein initiales Investment 1000-Fach als Dividende gekriegt hast.
Müsste dann auch hier die Anpassung stattfinden? Dividende/(kaufwert-dividende)
Die Einzelwerte sind ganz normal gerechnet. Ob da Dividenden reinvestiert wurden spielt keine Rolle.