cubanpetes MOFO home portfolio

Und der Mai ist auch schon wieder da.

Portfolio (finviz).

Dividenden: KMB,MRK,HST,ONL,O,CSCO,MO

Verkauft wurde ATMU

Aktueller margin multiplier 99.51%, also etwas cash. Im Augenblick ist das Bärenmarkt Protokoll aktiv, also keine Käufe.

Performance YTD -2.47%, XIRR seit 2014 9.72%

Carry Prämie 4.45%

Verteilung nach Dividenden:     

Und nach Positionsgrösse:     

ONL habe ich auch, ist doch ein ziemlicher Looser, nur der Preis/Buchwert sieht gut aus.
Die hohen Dividenden von früher gibt es auch nicht mehr.

Und wie versprochen eine Meldung wenn der Bärenmarkt vorbei ist. Heute ist der SP500 über 95% seines letzten Hochs geklettert. Damit kehrt wieder normale Operation zurück, das Bärenmarkt Protokoll ist vorbei. Es wird kein Crash Recovery durchgeführt da der Markt sich ja schon erholt hat.

Heute ein paar Dividenden des letzten Monats investiert: GILD, T und VTRS Positionen jeweils um 5% erhöht.

Verdammt, ich hab viel zu wenig gekauft. Aber immerhin ein wenig.

Heute musste ich wieder mal etwas tun das mir gründlich gegen den Strich ging: ich musste eine meiner ältesten Holdings verkaufen die mir viel Cashflow, Dividenden, Marktdividenden und zum Schluss noch einen netten Kapitalgewinn gebracht hat: Nucor. War über eine Dekade bei mir.

Aber wenn mein System sagt verkaufe dann tue ich das auch. Der Cashflow bröckelt, die Lager werden immer grösser und das schon seit einiger Zeit. Also sage ich Dankeschön und Tschüss.

sld nue@115.82

Für den Ersatz habe ich den US Dividend 100 Index konsultiert, nach Dividenden sortiert und dann einfach die erste Position die alle meine Kriterien erfüllt und die in einem Sektor ist von dem ich noch nicht 20% halte gekauft. Ein relativ kleiner Asset Manager, extremes Risiko, das ich mir aber neuerdings leisten kann (erkläre ich weiter unten).

bot apam@42.98



@Lancelot: kennst Du diese Firma, kannst Du vielleicht ein paar Worte dazu sagen?

Warum kann ich mir riskantere Positionen leisten? Seit diesem Jahr lebe ich nicht mehr von der Dividendenstrategie. Nein, meine Rente bekomme ich erst im Oktober, das ist nicht der Grund. Aber meine andere Strategie, cubanpetes zockerecke, hat die Dividendenstrategie unterdessen überholt. Der Unterschied in der Performance ist einfach zu gross, compounding in Aktion. Also beziehe ich meine bescheidenen Lebenshaltungskosten jetzt von der Zocker Strategie. Diese liefert reichlich Cashflow da ich ja nach 12 Monaten und jeweils nach 500% Gewinn Teilverkäufe mache. Und dieser Cashflow ist in der Schweiz sogar steuerfrei.

Es ist wichtig auch Strategien zu diversifizieren und was als Experiment mit Geld das ich verlieren kann angefangen hat ist unterdessen so gross geworden dass es richtig Freude macht. Das wird auch der MOFO home Strategie gut tun weil ich endlich wieder die Dividenden sammeln und reinvestieren kann.

Die Artisan Position ist etwas grösser als Nucor war, deshalb habe ich wieder etwas Schulden in dieser Strategie. Das habe ich getan weil ich immer mit 4% Positionsgrösse anfangen will und die Schulden werden jetzt von den laufenden Dividenden getilgt. Heisst auch dass ich nicht alle paar Tage was tun muss, Dividenden reinvestieren. Schliesslich bin ich der Managing Siesta Director!

Wieso ich? Weil da KI drauf steht? Ich habe bei Artsisan leider keine tieferen Einblicke, habe das Produkt nicht nie genutzt und sonst auch keine Berührpunkte. Also nix interessantes von meiner Seite. Sorry.

Wieso ich? Weil da KI drauf steht? Ich habe bei Artsisan leider keine tieferen Einblicke, habe das Produkt nicht nie genutzt und sonst auch keine Berührpunkte. Also nix interessantes von meiner Seite. Sorry.

Bin mir nicht sicher welches Produkt Du meinst, sind Asset Manager, bieten verschiedene Fonds und Lösungen für Pensionskasse oder Family Offices an. Nette Dividende, aber ziemlich klein...

LOL. Falsche Firma. Aber gleiches Resultat. Kenne ich nicht, kann ich nicht wirklich bewerten. Müsste man sich das Portfolio genauer anschauen. Also auch hier: nix von mir.

Und alles neu macht der Börsen Mai. Hier mein Bericht:

Portfolio (finviz)

Dividenden: T, GIS,NUE,ABBV,O,CAT,KVUE

Verkauf: NUE

Neukauf: APAM

Nachkauf: GILD,T,VTRS

Hebel: 101.05%, damit Stresstoleranz 98.45%

Carry Prämie: 4.4%

Performance: YTD 1.92%, interner Zinsfuss seit 2014: 10.07%

Glücksrad Dividenden:
   

Glücksrad Positionen:
   

Danke, auch Dir ein gutes Jahr!

- Hedges machen nur Sinn wenn es eine klare Korrelation gibt. Der Dollar steigt und fällt, Aktien steigen und fallen. Manchmal korrelieren sie positiv, manchmal negativ, manchmal gar nicht. Hier wäre eine Absicherung nicht unbedingt ein Hedge sondern eine zusätzliche Wette. Abgesehen davon dass eine Versicherung immer Geld kostet macht sie für Währungen auch keinen Sinn. Für mich ist jede Aktie eine eigene Währung. Wenn Du Dein Haus versicherst gegen Brand dann hast Du einen Verlust wenn das Haus brennt und einen Gewinn aus der Versicherung, perfekte Korrelation. Wenn Du den Dollar absicherst kann es sein dass der Dollar steigt und die Aktien sinken oder jede von vier möglichen Kombinationen; manchmal bist Du doppelt angeschmiert, manchmal gewinnst Du doppelt und manchmal gleicht sich das aus. Mit anderen Worten: ich akzeptiere die Währungsschwankungen und ich handle nicht mit wertlosem Zeug wie Geld, also sichere ich die Währung auch nicht ab, weil es ja auch gar keine Versicherung wäre.

- Der interne Zinsfuss wird genau wie ein Kontokorrentzins rückwärts berechnet um den effektiven Jahreszins auszugeben. Bei der Performance Zahl sind das Kapitalgewinne plus Dividenden minus Steuern minus allfällige Schuldzinsen. Die XIRR Formel rechnet das auf einen Prozentsatz pro Jahr um unter Berücksichtigung von Zinseszinsen. Und sie berücksichtigt natürlich Betrag und Datum von Entnahmen, wie ein Kontokorrentzins eben.

- Lebenskosten: na ja, ohne Luxus würde ich nicht gerade sagen, fliege nur noch Business, aber immer seltener. Aber die Fixkosten versuche ich tief zu halten. Wann immer der Kontostand in einer der wichtigen Währungen (USD, EUR, CHF) zu tief wird nehme ich wieder so für ungefähr ein Jahr cash raus. Ich nehme das immer auf Kredit raus, da ich nicht gerne verkaufe nur weil ich gerade Geld brauche; ist ein eher schlechter Grund für einen Verkauf. In diesem Portfolio ist der Cashflow höher als der Schuldzins, also ist das zwar etwas höheres Risiko aber ein gutes Geschäft. Der Kredit wird dann von Dividenden, Marktdividenden oder regulären Verkäufen abgezahlt. Im Januar wurde der letzte Kredit vom Dezember gerade wieder abbezahlt.

- Erträge: das wichtigste ist die Performance, die liegt aktuell bei 10.39% pro Jahr seit 2014 (XIRR). Wenn man also die von vielen Experten vorgeschlagenen 4% pro Jahr entnimmt ist man sauber. Der Cashflow der Strategie liegt so zwischen 5 und 11%, bei einer Entnahme von 4% müsste man also noch nicht mal was verkaufen. Ich entnehme keinen fixen Betrag sondern nach Bedarf.

   


Hallo Cubanpete,

ich schätze deine Beiträge, z.B. bei Immobilien (hinsichtlich mieten vs. kaufen).
Der Staat wird den Immobilienbesitzen immer die Hosen runter ziehen wenn es hart auf hart kommt,
Aktienbesitzer sind mobil/flexibel.

Gleichzeitig, das ist genauso eine Wette wenn das Währungsrisiko nicht adressiert wird.
Dann ist man nämlich long Dollar.

Immer vorrausgesetzt der Investor lebt grösstenteils in der Schweiz und investiert in US Aktien.

Würde der Investor in den USA leben und in inländische US Aktien investieren gäbe es folglich 
auch kein Währungsrisiko zu adressieren.

Ein professioneller amerikanischer Investor der in mit USD in der Schweiz investiert wird
auch dem Währungsrisiko Rechnung tragen. Beispielsweise über Futures.
Sogar IKBR weist den Währungs Gewinn/Verlust pro Position im Statement aus.

Der Franken ist nun mal auf lange Sicht stärker als der USD (siehe Grafik).

In den letzten 5 Jahren beispielsweise hat der Franken gegenüber dem Dollar rund 18% verloren
das wären ungefähr 3.6% pro Jahr und ich finde das sollte bei einer Angabe einer Jährlichen Rendite berücksichtigt werden.