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Aktueller Zwischenstand seit Anfang April:
MSCI World +11,7%
Zufall +13,9%
Selbst wenn es jetzt so weiterlaufen würde wie geplant, mit einer kleinen Zusatzrendite im niedrigen einstelligen Prozentbereich, müsste ich immer noch den Steuernachteil gegenüber einer ETF-Anlage berücksichtigen. Bei den Dividenden gibt es keinen Unterschied zu einem ausschüttenden ETF, aber die Kursgewinne werden bei jeder Umschichtung mit 26,4% besteuert, während beim ETF erst am Ende beim Verkauf eine Steuer auf 70% des Gewinns anfällt, der Steuersatz ist demnach nur 18,5%. Wenn ich annehme, dass sich der Depotwert nach 20 Jahren (nominal) verdoppelt, muss ich mit der Zufallsstrategie eine Überrendite von 1% pro Jahr erzielen, um nach Steuern mit dem ETF mithalten zu können.
MSCI World +11,7%
Zufall +13,9%
Selbst wenn es jetzt so weiterlaufen würde wie geplant, mit einer kleinen Zusatzrendite im niedrigen einstelligen Prozentbereich, müsste ich immer noch den Steuernachteil gegenüber einer ETF-Anlage berücksichtigen. Bei den Dividenden gibt es keinen Unterschied zu einem ausschüttenden ETF, aber die Kursgewinne werden bei jeder Umschichtung mit 26,4% besteuert, während beim ETF erst am Ende beim Verkauf eine Steuer auf 70% des Gewinns anfällt, der Steuersatz ist demnach nur 18,5%. Wenn ich annehme, dass sich der Depotwert nach 20 Jahren (nominal) verdoppelt, muss ich mit der Zufallsstrategie eine Überrendite von 1% pro Jahr erzielen, um nach Steuern mit dem ETF mithalten zu können.
