Trading rund um Wachstumswerte

Auch etwas ueber das man ein bisschen nachdenken kann..Hauspreise USA und folgend Entwicklungen bei den Immo-Darlehen:

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 - According to the Black Knight HPI, home prices rose 2.3% in March alone, marking the fifth time in the pandemic era that homes increased by more than 2% in a single month

- Annual home price gains slowed very slightly in March, seeing 19.9%
annual appreciation, down from an upwardly revised 20.1% in February -- the
first-ever month to see greater than 20% price growth

- With 30-year mortgage rates at 5.11% as of April 21, the share of
the median income required to make the principal and interest (P&I) payment on
the average-priced home is now 32.5%

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Leveraging rate lock data from Optimal Blue, a division of Black Knight, this month's Mortgage Monitor shows that these market dynamics have made ARMs increasingly more attractive to borrowers. Indeed, the spread between 30-year and ARM offerings is now the widest it's been since 2014, and within 20 basis points of an all-time high. As of mid-April, the average 5/1 ARM had a 1.3%
lower initial rate than 30-year mortgages. In turn, the ARM share of purchase rate locks by volume has spiked from 2.5% in December to nearly 8% in March....

https://www.bloomberg.com/press-releases...r-behavior

Heisst ja letzenden Endes nur dass bei Zinsbindung auf 30 Jahre mittlerweile 5.11% faellig werden...auf die monatliche Rate bezogen einiges mehr an Holz als letztes Jahr als die Zinsen weitaus niedriger waren - dazu noch die "momentan" steigenden Hauspreise an der Basis...
Da aber auf 5 Jahre reduzierte Zinsbindung wesentlich guenstiger kommt verzichten zunehmend Leute auf die langfristige Zinsbindung und beten - falls sie soweit denken - wahrscheinlich was das Anschlussdarlehen in fuenf Jahren angeht. Das koennte doch auch unangenehm werden