OK, ich muss aber dringend warnen. Work in progress und ich bin nicht mit allen Elementen zufrieden. Es gibt ein Markt Timing das ich eigentlich vermeiden wollte. Ausserdem ist investieren in Aktien mit Fremdkapital sehr riskant. Viele Experten sagen dass es auf längere Zeit immer ein Verlustgeschäft ist.
Das ist die ungefähre Strategie:
Der Hebel beträgt 100% plus die Differenz vom Höchststand zum nachherigen Tief des SP500, Minimum 120%, Maximum 150%. Der SP500 ist ungefähr 33% gefallen also habe ich 133% genommen.
Bei der Selektion wird 4% vom (durch die Schulden ja nicht veränderten) Wert des Portfolios pro Titel investiert. Es wird vor allem auf Diversifizierung geachtet, also Titel gekauft von deren Sektor noch wenig im Portfolio ist. Allerdings wird auf Sektoren verzichtet die eine hohe Gefahr der Dividendenkürzung haben.
So lange kein neuer Höchststand im SP500 erreicht ist werden Verkäufe von Titeln die mehr Dividende zahlen als der Zinssatz der Schulden ausgesetzt.
Wenn ein neuer Höchststand erreicht ist werden diese Titel dann verkauft. Es werden Gewinne aller Titel realisiert die 10% über dem Durchschnitt wert sind bis die Schulden abbezahlt sind, dann wird dieser Wert von 10% auf 50% erhöht.
So lange Schulden bestehen werden alle Dividenden in deren Abzahlung gesteckt, es braucht also in dieser Zeit keine Re-Investition der Dividenden; diese wurden sozusagen schon zum voraus investiert.
Sollte der Markt weiter abstürzen so wird ab 300% Hebel verkauft.
Das ist die ungefähre Strategie:
Der Hebel beträgt 100% plus die Differenz vom Höchststand zum nachherigen Tief des SP500, Minimum 120%, Maximum 150%. Der SP500 ist ungefähr 33% gefallen also habe ich 133% genommen.
Bei der Selektion wird 4% vom (durch die Schulden ja nicht veränderten) Wert des Portfolios pro Titel investiert. Es wird vor allem auf Diversifizierung geachtet, also Titel gekauft von deren Sektor noch wenig im Portfolio ist. Allerdings wird auf Sektoren verzichtet die eine hohe Gefahr der Dividendenkürzung haben.
So lange kein neuer Höchststand im SP500 erreicht ist werden Verkäufe von Titeln die mehr Dividende zahlen als der Zinssatz der Schulden ausgesetzt.
Wenn ein neuer Höchststand erreicht ist werden diese Titel dann verkauft. Es werden Gewinne aller Titel realisiert die 10% über dem Durchschnitt wert sind bis die Schulden abbezahlt sind, dann wird dieser Wert von 10% auf 50% erhöht.
So lange Schulden bestehen werden alle Dividenden in deren Abzahlung gesteckt, es braucht also in dieser Zeit keine Re-Investition der Dividenden; diese wurden sozusagen schon zum voraus investiert.
Sollte der Markt weiter abstürzen so wird ab 300% Hebel verkauft.