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Interessanter Thread - also anbei auch mal die Eckdaten meiner Strategie. Ich würde es begrüßen, wenn man
auch sein persönliches Ziel für die hier vorgestellten Strategie mit angeben würde. Was soll damit erreicht werden ?
Hier gibt es ja so viele Ansätze wie Aktien am Markt
, aber so kann man die Strategie vielleicht auch im Kontext zu
den zu erreichenden Zielen besser bewerten ?
Genereller Fokus meiner Strategie basiert auf DGRI mit dem Ziel im best Case so ab 2037 (Start war Ende 2017) ggf. bereits von
den Dividenden leben zu können, dann laufen viele meiner Projekte so langsam aus, sprich das was meine monatlichen Rechnungen
und meinen Lebensstil derzeit bezahlt fällt dann nach und nach weg - wobei in allen Projekten eine 5 +5 Jahre Laufzeit noch enthalten ist.
Da ist also noch "Luft" für weiteren privaten Cashflow.
Weiterhin wäre ich dann Mitte 60 (wenn ich bis dahin noch unter uns weile - wenn nicht, dann sind Frau und Kids dann abgesichert).
Wenn die reinen Dividenden dann nicht ausreichen, wird halt sukzessive ein Teil der dann vorhandenen Aktienmasse per anno mit veräußert.
Universum ist für die ersten 5 Jahre ausschließlich USA (mind. 75 % Anteil) - Gründe dürften hinlänglich bekannt sein,
die gesamte Aktienkultur samt Kontrollstrukturen ist dort eine komplett andere als bei uns in Europa und großen
Teilen der Welt. Die restlichen 25 % sind für europäische BlueChips mit entsprechender Divihistorie eingeplant.
Anzahl der Werte für die ersten 5 Jahre ist max. 60, um das Thema Diversifikation auch wirklich komplett zu erschlagen.
Nach Ablauf der 5 Jahre sollen Werte aus der ganzen Welt mit ähnlichem Aktionärsumgang wie das in den USA der Fall ist,
mit aufgenommen werden bis max. 100 Titel. Dazu gehört dann auch bspw. China, bei denen ich mir immer noch nicht
sicher bin, wie belastbar die von dort veröffentlichten Zahlen langfristig sein werden. Da sind für mich noch jede
Menge Fragen offen.
zu den konkreten Auswahlkriterien:
1) 5 Jahres PEG soll kleiner 2 bei Kauf sein
2) P/E soll kleiner als 20 bei Kauf sein
3) die Dividende sollte mind. seit 5 Jahren am Stück gesteigert werden
4) wenn 4) erfüllt, dann im besten Fall im Schnitt auch um >= 7 % Steigerungsrate auf die 5 Jahre
5) FCF Payout sollte < 60 % sein (bestimmte Ausnahmen gelten bei REIT`s bspw.)
6) die Divi beim Kauf sollte >= 3 % betragen
7) Wert sollte sich in den letzten 10 Jahren besser als der S&P entwickelt haben -> https://www.theonlineinvestor.com/cagr-calculator/
8) als eher weiches Kriterium war in den Anfangszeiten ein SSD Score > 60 gewünscht, das habe ich
aber weitestgehend aufgelöst, weil ich da kein Kunde mehr bin und wenn alle oberen Kritierien erfüllt
sind, kein Wert bei SSD drunter lag bei Tests.
9) Konsumgüter, sprich Lebensmittel, Dinge des täglichen Lebens dürfen max. 25 % der Sektoren belegen
10) alles andere max 15 % - das erreicht in der Realtität (noch) kein Sektor - Chemie/Pharma ist dicht dran
11) erster Kauf findet i.d.R. immer als "halbe" Position statt, wenn volle Position vorhanden ist, wird nur noch Dividende
nachinvestiert in diesen Wert.
12) privater, jährlicher Cashflow außerhalb der Dividenden geht im Auszahlungsmonat ohne Berücksichtigung der jeweiligen
Marktsituation in die Werte, bis alle Positionen "voll" sind.
13) Dividenden werden nach einem bestimmten Muster reinvestiert, aber nicht 1:1 - das ist in DE zu teuer,
sondern in der Reihenfolge, wie die Unternehmen gelitten haben, sprich die Verlierer erhalten als nächstes die Dividenden
die sich ansammeln ab einem bestimmten Betrag der zusammen gekommen ist (zwischen 500 € und 1 TDE), dann werden die auf rot gesetzt und
es wird so lange gewartet, bis alle Werte mindestens einmal nachgekauft wurden, dann geht es wieder von vorne los...So kommt jeder Wert einmal
dran für Reinvestition, das kann aber auch durchaus ein paar Jahre dauern nach diesem Muster.
Das Thema Marktkapitalisierung war am Anfang auch mal eines, das ist mittlerweile aber - ähnlich wie SSD - bereits ganz rausgenommen,
wenn die generelle Story oder die Personen dahinter passt.
Passt jetzt generell nicht unbedingt zu den knallharten Kriterien, die eine Strategie haben sollte, aber da ich mehr als ausreichend diversifiziert bin,
"erlaube" ich mir das.
Nicht alle Werte meiner Liste erfüllen natürlich immer alle geforderten Punkte - es wird dann sortiert und von denen die am meisten erfüllen aus
sortiert.
Wann wird ein Wert verkauft:
1) ab dem Zeitpunkt 2037 -> wenn Divistrom bis dahin nicht reicht.
2) wenn sich Geschäftsmodell nachhaltig verändert und dies auf Jahre absehbar ist (Bsp. Boeing)
3) Dividendenkürzungen, sofern zu dem Zeitpunkt nicht bereits absehbar ist, das dann alles negative eingepreist zu sein scheint
und sich an dem Geschäftsmodell nicht nachhaltig etwas ändert
4) potentieller Burggraben wird "zugeschüttet" - sprich es kommt Konkurrenz hinzu, die vorher nicht nach da war
Bisher habe ich das in 3,5 Jahren nur bei Boeing umsetzen müssen, CAH war mal nah dran, GIS ebenso (keine Kürzung, aber Stagnierung).
Bei Boeing bin ich mir sicher, das die irgendwann wieder auf meiner Check- Watchliste oben landen werden, dann
sammele ich sie ggf. auch wieder mit ein. Dafür müssen erstmal irgendwann wieder Positionen frei werden, aktuell
habe ich fast alle Positionen für die ersten 5 Jahre belegt.
Kritik ist wie immer erwünscht, dann aber in "ausdiskutierte Tradingstrategien", den hab ich eben auch abonniert - danke an Pete für die Idee,
ich befürchte aber es wird wieder maximal eine Handvoll Leute die Hosen wirklich runter lassen
auch sein persönliches Ziel für die hier vorgestellten Strategie mit angeben würde. Was soll damit erreicht werden ?
Hier gibt es ja so viele Ansätze wie Aktien am Markt
, aber so kann man die Strategie vielleicht auch im Kontext zu den zu erreichenden Zielen besser bewerten ?
Genereller Fokus meiner Strategie basiert auf DGRI mit dem Ziel im best Case so ab 2037 (Start war Ende 2017) ggf. bereits von
den Dividenden leben zu können, dann laufen viele meiner Projekte so langsam aus, sprich das was meine monatlichen Rechnungen
und meinen Lebensstil derzeit bezahlt fällt dann nach und nach weg - wobei in allen Projekten eine 5 +5 Jahre Laufzeit noch enthalten ist.
Da ist also noch "Luft" für weiteren privaten Cashflow.
Weiterhin wäre ich dann Mitte 60 (wenn ich bis dahin noch unter uns weile - wenn nicht, dann sind Frau und Kids dann abgesichert).
Wenn die reinen Dividenden dann nicht ausreichen, wird halt sukzessive ein Teil der dann vorhandenen Aktienmasse per anno mit veräußert.
Universum ist für die ersten 5 Jahre ausschließlich USA (mind. 75 % Anteil) - Gründe dürften hinlänglich bekannt sein,
die gesamte Aktienkultur samt Kontrollstrukturen ist dort eine komplett andere als bei uns in Europa und großen
Teilen der Welt. Die restlichen 25 % sind für europäische BlueChips mit entsprechender Divihistorie eingeplant.
Anzahl der Werte für die ersten 5 Jahre ist max. 60, um das Thema Diversifikation auch wirklich komplett zu erschlagen.
Nach Ablauf der 5 Jahre sollen Werte aus der ganzen Welt mit ähnlichem Aktionärsumgang wie das in den USA der Fall ist,
mit aufgenommen werden bis max. 100 Titel. Dazu gehört dann auch bspw. China, bei denen ich mir immer noch nicht
sicher bin, wie belastbar die von dort veröffentlichten Zahlen langfristig sein werden. Da sind für mich noch jede
Menge Fragen offen.
zu den konkreten Auswahlkriterien:
1) 5 Jahres PEG soll kleiner 2 bei Kauf sein
2) P/E soll kleiner als 20 bei Kauf sein
3) die Dividende sollte mind. seit 5 Jahren am Stück gesteigert werden
4) wenn 4) erfüllt, dann im besten Fall im Schnitt auch um >= 7 % Steigerungsrate auf die 5 Jahre
5) FCF Payout sollte < 60 % sein (bestimmte Ausnahmen gelten bei REIT`s bspw.)
6) die Divi beim Kauf sollte >= 3 % betragen
7) Wert sollte sich in den letzten 10 Jahren besser als der S&P entwickelt haben -> https://www.theonlineinvestor.com/cagr-calculator/
8) als eher weiches Kriterium war in den Anfangszeiten ein SSD Score > 60 gewünscht, das habe ich
aber weitestgehend aufgelöst, weil ich da kein Kunde mehr bin und wenn alle oberen Kritierien erfüllt
sind, kein Wert bei SSD drunter lag bei Tests.
9) Konsumgüter, sprich Lebensmittel, Dinge des täglichen Lebens dürfen max. 25 % der Sektoren belegen
10) alles andere max 15 % - das erreicht in der Realtität (noch) kein Sektor - Chemie/Pharma ist dicht dran
11) erster Kauf findet i.d.R. immer als "halbe" Position statt, wenn volle Position vorhanden ist, wird nur noch Dividende
nachinvestiert in diesen Wert.
12) privater, jährlicher Cashflow außerhalb der Dividenden geht im Auszahlungsmonat ohne Berücksichtigung der jeweiligen
Marktsituation in die Werte, bis alle Positionen "voll" sind.
13) Dividenden werden nach einem bestimmten Muster reinvestiert, aber nicht 1:1 - das ist in DE zu teuer,
sondern in der Reihenfolge, wie die Unternehmen gelitten haben, sprich die Verlierer erhalten als nächstes die Dividenden
die sich ansammeln ab einem bestimmten Betrag der zusammen gekommen ist (zwischen 500 € und 1 TDE), dann werden die auf rot gesetzt und
es wird so lange gewartet, bis alle Werte mindestens einmal nachgekauft wurden, dann geht es wieder von vorne los...So kommt jeder Wert einmal
dran für Reinvestition, das kann aber auch durchaus ein paar Jahre dauern nach diesem Muster.
Das Thema Marktkapitalisierung war am Anfang auch mal eines, das ist mittlerweile aber - ähnlich wie SSD - bereits ganz rausgenommen,
wenn die generelle Story oder die Personen dahinter passt.
Passt jetzt generell nicht unbedingt zu den knallharten Kriterien, die eine Strategie haben sollte, aber da ich mehr als ausreichend diversifiziert bin,
"erlaube" ich mir das.
Nicht alle Werte meiner Liste erfüllen natürlich immer alle geforderten Punkte - es wird dann sortiert und von denen die am meisten erfüllen aus
sortiert.
Wann wird ein Wert verkauft:
1) ab dem Zeitpunkt 2037 -> wenn Divistrom bis dahin nicht reicht.
2) wenn sich Geschäftsmodell nachhaltig verändert und dies auf Jahre absehbar ist (Bsp. Boeing)
3) Dividendenkürzungen, sofern zu dem Zeitpunkt nicht bereits absehbar ist, das dann alles negative eingepreist zu sein scheint
und sich an dem Geschäftsmodell nicht nachhaltig etwas ändert
4) potentieller Burggraben wird "zugeschüttet" - sprich es kommt Konkurrenz hinzu, die vorher nicht nach da war
Bisher habe ich das in 3,5 Jahren nur bei Boeing umsetzen müssen, CAH war mal nah dran, GIS ebenso (keine Kürzung, aber Stagnierung).
Bei Boeing bin ich mir sicher, das die irgendwann wieder auf meiner Check- Watchliste oben landen werden, dann
sammele ich sie ggf. auch wieder mit ein. Dafür müssen erstmal irgendwann wieder Positionen frei werden, aktuell
habe ich fast alle Positionen für die ersten 5 Jahre belegt.
Kritik ist wie immer erwünscht, dann aber in "ausdiskutierte Tradingstrategien", den hab ich eben auch abonniert - danke an Pete für die Idee,
ich befürchte aber es wird wieder maximal eine Handvoll Leute die Hosen wirklich runter lassen
