Mechanische Aktienstrategien

Ich bin nicht ganz sicher, das ich das verstehe. Bedeutet dass, dass du aktuell 33% dieses Portfoliewertes auf Kredit hältst, und der Kredit kann bis zu doppelt so groß wie dein eingesetztes Kaptital werden?

Achtest du aktiv darauf, dass die Kreditzinsen nicht größer als die Dividenden aus allen deinen Strategieen werden, aus Steuergründen?

Ja, ungefähr. Es sind per heute 32.31% auf Kredit. Und ja, der Kredit kann bis 200% steigen, also würde ich dann das dreifache des Eigenkapitals in Aktien halten. Dazu muss der SP500 allerdings zuerst um 50% oder mehr gefallen sein, wie Du aus meiner Formel oben herauslesen kannst.

In meiner Dividendenstrategie achte ich darauf dass die Dividenden grösser als die Kreditzinsen sind, in meiner Momentum Strategie mache ich das nicht.

Die Performance ist immer netto, also Steuern und Kreditzinsen bereits abgezogen.

In der Dividendenstrategie arbeite ich nur mit Krediten wenn ich Geld beziehe oder im Bärenmarkt Szenarium (crash recovery protocol). Im letzten Bärenmarkt verursachte dieses Protokoll keine Aktion, keine Schulden, da wir extrem schnell wieder auf 95% des letzten Hochs waren.

Heute ist ein schöner Tag für Aktien, die Momentum Strategie ist kurz vor dem Allzeit Hoch und YTD schon wieder bei plus 9.75% (Schuldzinsen und Steuern abgezogen), der interne Zinsfuss seit 2020 ist bei 27.22%. Es gab viele Allzeit Hochs bei meinen Aktien heute: Chartbuch.

In meiner Dividendenstrategie achte ich darauf dass die Dividenden grösser als die Kreditzinsen sind, in meiner Momentum Strategie mache ich das nicht.

Ich frage wegen Artikel Artikel 3 Punkt 4 des Kreissschreibens 36, sowie Artikel 4.3.2 "Einsatz erheblicher fremder Mittel zur Finanzierung der Geschäfte". Wahrscheinlich würde es Sinn machen, das ebenfalls im Geldmanagement zu berücksichtigen.

Ich frage wegen Artikel Artikel 3 Punkt 4 des Kreissschreibens 36, sowie Artikel 4.3.2 "Einsatz erheblicher fremder Mittel zur Finanzierung der Geschäfte". Wahrscheinlich würde es Sinn machen, das ebenfalls im Geldmanagement zu berücksichtigen.

Da meine selbst bewohnten Liegenschaften mehr wert sind als die Schulden kann das Steueramt nicht von dieser Klausel ausgehen. Als Mieter wäre das vielleicht ein Problem.

Es gibt andere Probleme, aber da ich wenig Steuern zahlen muss kümmere ich mich nicht wirklich drum. Ich glaube letztes Jahr waren die Schuldzinsen höher als das künstliche Einkommen (Eigenmietwert) das in der Schweiz aufgerechnet wird. Also wurde meine Steuerrechnung zu klein um die vollen 15% zurückzubekommen, ich habe nur noch ungefähr 5% bekommen. Dieses Jahr werden glaube ich die Liegenschaften Preise angepasst also wird es nächstes Jahr teurer und ich dürfte dafür mehr Quellensteuern zurückbekommen.

Bei der Performance ist die gesamte Quellensteuer abgezogen. Da ich ungefähr 5% (also einen Drittel) zurückbekomme wäre die Performance also sogar noch etwas besser.