Zahltagstrategie - Nils Gajowiy

Danke für die Vorstellung, werde ich aufnehmen. Die Person klingt erst mal ehrlich und authentisch, im Video posiert er vor einer Bücherwand. Die Klassiker wie Le Bon, Magee, Lewis, Lynch und Buffett sind zu sehen, dazu modernere Sachen von VTAD und viele Bücher vom Finanzbuchverlag. Weil der Stoff von Peter Lynch schon Jahrzehnte alt ist könnte man schlussfolgern das die Person das schon vor vielen Jahren gelesen hat und quasi verinnerlicht hat. Will sagen, die Motivation einen "Tenbagger" zu finden beeinflusst deutlich die Handelsstrategie. Aber weil ich grundsätzlich misstrauisch und auf der Suche nach Fehlern bin:

* nur US Aktien, keine ausländischen Werte

finde ich einen Schwachpunkt, weil es gute ausländische Werte gibt die eigentlich unverzichtbar sind. Dazu kommt noch dass man mit der Währung spielen kann, sollten die Werte an den Heimatbörsen gekauft werden (Beispiele Nestle, Toyota, Samsung, AstraZeneca, Linde etc.)

Wenn Du ganz genau hinschaust entdeckst Du noch Bermudas (SFL) unter den Herkunftsländern, dort fällt übrigens keine Quellensteuer an.

* keine GAFAM

in letzter Zeit sind das keine guten Investments gewesen, aber bis Ende 2021 waren sie ertragreich. Vielleicht hat der Autor aber grundsätzlich keine Aktien im Depot, die keine Dividenden zahlen?

so ist es

* Renditeversprechen eher durchschnittlich

die Dividendenrendite auf Invest-Sum. ist 6,29%, nach deutschen Steuern ist das eher 4,6%. Dazu kommen die Kursgewinne (steuerfrei) von 82.000$ (477.000$-395.000$). Ein bisschen wenig auf zwei Jahre, oder? Kaufzeitpunkte werden nicht angegeben, es gilt die Annahme Kauf im Frühjahr 2020.

nein, die Käufe gehen bis (imho) 2013 zurück, mit 2020 Coronatief hat das Depot nicht viel zu tun.

* kein gleichgewichtes Depot

im Video sagt er klar, dass die Vorgabe eine fixe Dividende pro Position sein soll, bspw. 2.000$/Jahr. Logisch, um das mit Coca-Cola zu erreichen braucht er deutlich mehr Kapital als mit bspw. MAIN oder OHI. Er konnte 2020 günstig bei einigen Werten zuschlagen. Manche Werte sind ihm zu teuer, dass kann man verstehen. Mir persönlich wäre die Aufteilung zu riskant, OHI und MAIN liefern zwar 17% des jährlichen Einkommens, aber dafür sind eben auch 12% des Vermögens darin gebunden. Ich befürworte gleichgewichtete Depots, aber wegen Rebalancing kann es auch dort zu Ungleichgewichten kommen. Allerdings sind die Unterschiede dann nicht so gross wie im hier vorgestellten Depot. 

* Rebalancing

es gibt keine genauen Angaben zu Nach- oder Verkäufen. Vermutlich ist o.g. 2.000$/Jahr/Position das Ziel

* Arbeitsaufwand

von der steuerlichen Seite her unkritisch, es gibt einen gewissen laufenden Unterhalts- und Bearbeitungsaufwand. Mit einem breit gestreuten ETF wäre der Aufwand geringer, aber dann gibt es andere Probleme: Werte, die man nicht haben will (siehe GAFAM) und mögliche steuerliche Komplikationen.



Vernünftiger Ansatz, einige Depotwerte werde ich wohl übernehmen, bspw. BEP, BIP oder OHI. Die Idee mit den fixen 2.000$/Jahr/Position finde ich reizvoll, jetzt muss ich nur noch im Lotto gewinnen, dann kann ich das nachmachen.

Ich weiß nicht was Du alles über sein Depot weißt aber das in Post #1 genannte ist natürlich nicht vollständig zur Beschreibung seines Handelns, Er hat in der Vergangenheit auch viel mit Optionen gemacht (vor allem cash secured Puts, Covered Calls) aber auch Trades mit Futureoptionen waren dabei (das hatte eher keinen Zusammenhang zum Dividendendepot) und Strategien zur Depotabsicherung gegen Crashs (Optionsstrategie von Optionsuniversum, der Versuch eine sehr günstige bzw. kostenlose Crashabsicherung zu bauen, durchaus interessant). Vollständige Transparenz über sein Handeln und Depot gibts im Inner Circle (gegen Geld), seine Strategie hat er aber auch in diversen Youtube-Videos (Börsentag, Captrader etc. und natürlich sein eigener Kanal) offengelegt.