Die neue hybride digitale Vermögensverwaltungsplattform von UBS hat in ihrem ersten Jahr 3,7 Milliarden Dollar angezogen und damit die Strategie von CEO Ralph Hamers unterstützt, mehr Geschäft von den unteren Rängen der globalen Reichen zu gewinnen.
Der weltgrößte Vermögensverwalter versucht, seine digitalen Dienstleistungen zu verbessern, um Kunden außerhalb der superreichen Kernklientel zu erreichen. Eine neue Online-Plattform namens MyWay steht Menschen mit einem Vermögen ab 250.000 Schweizer Franken (278.000 US-Dollar) offen.
Die Betonung der digitalen Kundenansprache durch UBS unterstreicht eine bedeutende Veränderung in der Welt des Private Banking, in der menschliche Verbindungen und persönlicher Kontakt normalerweise der Schlüssel zu Geschäften mit sehr wohlhabenden Kunden sind.
Das Projekt, das im Mai letzten Jahres gestartet wurde, bevor Hamers' CEO wurde, hat das Potenzial, innerhalb der nächsten 12 Monate 30 Milliarden Dollar einzunehmen, so eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle. Ein UBS-Sprecher bestätigte dieses Ziel und ein aktuelles Vermögen von 3,7 Milliarden Dollar.
Bei den UBS-Ergebnissen für das erste Quartal im April enthüllte Hamers einen unerwarteten neuen strategischen Fokus - dass die Bank auf Privatkunden abzielen würde, oder solche, die bis zu 5 Millionen Dollar bei der Bank haben.
"(Dies) ist ein Trend, bei dem wir weiteres Wachstum und schnelles Wachstum erwarten", sagte er damals zu Analysten. "Sie können erwarten, dass unsere Ressourcen dorthin gehen werden."
Hamers zog einen Vergleich mit den Video- und Musik-Streaming-Diensten Netflix und Spotify, wo Menschen personalisierte Empfehlungen erhalten, die sie anklicken können. "Wenn wir unsere Inhalte auf diese Weise verfügbar machen können, können wir uns differenzieren", sagte er den Analysten.
Vontobel-Analyst Andreas Venditti sagte, dass für ein Institut, das bereits mehr als die Hälfte der Milliardäre der Welt betreut, der viel grössere Pool der 1% der Millionäre des Globus eine grosse Chance darstellt.
"Ich würde nicht sagen, dass UBS im Bereich der Milliardäre nicht weiter wachsen kann ... aber es ist sehr klar, dass ihr Marktanteil außerhalb des Bereichs der Milliardäre definitiv nicht annähernd 50% beträgt", so Venditti. "Das Wachstumspotenzial dort ist nach wie vor riesig."
Seit der Einführung in neue Märkte in Asien im Oktober hat MyWay Interesse von kleineren Kunden bis hin zu einigen Milliardären geweckt.
Bruno Marxer, Leiter des globalen Investment Managements im Chief Investment Office von UBS, sagte, dass die Kunden in der Vergangenheit von der Auswahl, die ihnen angeboten wurde, überwältigt sein konnten.
"Aber die Möglichkeit, per Drag & Drop mit verschiedenen Elementen zu spielen, die zu ihren persönlichen Bedürfnissen und Vorlieben passen, ist für viele Menschen eine viel intuitivere und offen gesagt angenehmere Art, ein Anlageportfolio aufzubauen", sagte er.
Der Löwenanteil des Vermögens stammt von Schweizer Kunden, aber MyWay hat auch größere Tickets aus Asien angezogen, wo es seit der Einführung fast eine Milliarde Dollar eingenommen hat, sagte Roberto Rango, Leiter der Beratung und des Verkaufs von Kundensystemen bei UBS in Europa. Weitere europäische Märkte sind in Planung.
Derzeit können Kunden über Berater auf MyWay zugreifen, aber die Bank plant, es auch aus der Ferne verfügbar zu machen.
"Bald werden Kunden auf eine Microsite zugreifen können, auf der sie das Konzept erkunden ... und ein Portfolio simulieren können", sagte Rango und fügte hinzu, dass Investitionsentscheidungen in Absprache mit einem Berater getroffen würden.
MyWay ist nur einer von mindestens fünf digitalen Roll-outs, die die Bank im vergangenen Jahr für das Wealth Management und ihre Berater vorgestellt hat, während weitere Initiativen in diesem Jahr geplant sind, darunter ein digitales Kreditvergabe-Tool.
In China will die Bank ebenfalls eine neue digitale Bank einführen, um Zugang zur aufstrebenden Wohlstandsklasse des Landes zu erhalten, während Hamers die Millionäre in den USA weiter ins Visier genommen hat.
In den letzten Jahren hat die Konzentration auf die Ultra-Wohlhabenden der UBS zu einer Effizienzsteigerung verholfen. Die Berater der Bank verwalten immer größere Geldmengen dieser Kunden, obwohl die Zahl der Kundenbetreuer gesunken ist.
Branchenexperten sind der Meinung, dass die Vermögensverwalter nun auf digitale Tools zurückgreifen müssen, um die "Normalvermögenden" am anderen Ende des Spektrums zu erfassen, indem sie es einem einzigen Berater ermöglichen, mehr dieser Kunden zu betreuen.
"Die großen Schweizer Banken müssen ihr digitales Angebot aufstocken, weil jüngere Kunden es wollen und ihre Kosten zu hoch sind", sagt Ingo Rauser, Partner bei der globalen Technologie- und Managementberatung Capco. "Weniger komplexe Prozesse können digitalisiert und automatisiert werden. So können sie sich von der Konkurrenz abheben."
https://www.reuters.com/
Der weltgrößte Vermögensverwalter versucht, seine digitalen Dienstleistungen zu verbessern, um Kunden außerhalb der superreichen Kernklientel zu erreichen. Eine neue Online-Plattform namens MyWay steht Menschen mit einem Vermögen ab 250.000 Schweizer Franken (278.000 US-Dollar) offen.
Die Betonung der digitalen Kundenansprache durch UBS unterstreicht eine bedeutende Veränderung in der Welt des Private Banking, in der menschliche Verbindungen und persönlicher Kontakt normalerweise der Schlüssel zu Geschäften mit sehr wohlhabenden Kunden sind.
Das Projekt, das im Mai letzten Jahres gestartet wurde, bevor Hamers' CEO wurde, hat das Potenzial, innerhalb der nächsten 12 Monate 30 Milliarden Dollar einzunehmen, so eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle. Ein UBS-Sprecher bestätigte dieses Ziel und ein aktuelles Vermögen von 3,7 Milliarden Dollar.
Bei den UBS-Ergebnissen für das erste Quartal im April enthüllte Hamers einen unerwarteten neuen strategischen Fokus - dass die Bank auf Privatkunden abzielen würde, oder solche, die bis zu 5 Millionen Dollar bei der Bank haben.
"(Dies) ist ein Trend, bei dem wir weiteres Wachstum und schnelles Wachstum erwarten", sagte er damals zu Analysten. "Sie können erwarten, dass unsere Ressourcen dorthin gehen werden."
Hamers zog einen Vergleich mit den Video- und Musik-Streaming-Diensten Netflix und Spotify, wo Menschen personalisierte Empfehlungen erhalten, die sie anklicken können. "Wenn wir unsere Inhalte auf diese Weise verfügbar machen können, können wir uns differenzieren", sagte er den Analysten.
Vontobel-Analyst Andreas Venditti sagte, dass für ein Institut, das bereits mehr als die Hälfte der Milliardäre der Welt betreut, der viel grössere Pool der 1% der Millionäre des Globus eine grosse Chance darstellt.
"Ich würde nicht sagen, dass UBS im Bereich der Milliardäre nicht weiter wachsen kann ... aber es ist sehr klar, dass ihr Marktanteil außerhalb des Bereichs der Milliardäre definitiv nicht annähernd 50% beträgt", so Venditti. "Das Wachstumspotenzial dort ist nach wie vor riesig."
Seit der Einführung in neue Märkte in Asien im Oktober hat MyWay Interesse von kleineren Kunden bis hin zu einigen Milliardären geweckt.
Bruno Marxer, Leiter des globalen Investment Managements im Chief Investment Office von UBS, sagte, dass die Kunden in der Vergangenheit von der Auswahl, die ihnen angeboten wurde, überwältigt sein konnten.
"Aber die Möglichkeit, per Drag & Drop mit verschiedenen Elementen zu spielen, die zu ihren persönlichen Bedürfnissen und Vorlieben passen, ist für viele Menschen eine viel intuitivere und offen gesagt angenehmere Art, ein Anlageportfolio aufzubauen", sagte er.
Der Löwenanteil des Vermögens stammt von Schweizer Kunden, aber MyWay hat auch größere Tickets aus Asien angezogen, wo es seit der Einführung fast eine Milliarde Dollar eingenommen hat, sagte Roberto Rango, Leiter der Beratung und des Verkaufs von Kundensystemen bei UBS in Europa. Weitere europäische Märkte sind in Planung.
Derzeit können Kunden über Berater auf MyWay zugreifen, aber die Bank plant, es auch aus der Ferne verfügbar zu machen.
"Bald werden Kunden auf eine Microsite zugreifen können, auf der sie das Konzept erkunden ... und ein Portfolio simulieren können", sagte Rango und fügte hinzu, dass Investitionsentscheidungen in Absprache mit einem Berater getroffen würden.
MyWay ist nur einer von mindestens fünf digitalen Roll-outs, die die Bank im vergangenen Jahr für das Wealth Management und ihre Berater vorgestellt hat, während weitere Initiativen in diesem Jahr geplant sind, darunter ein digitales Kreditvergabe-Tool.
In China will die Bank ebenfalls eine neue digitale Bank einführen, um Zugang zur aufstrebenden Wohlstandsklasse des Landes zu erhalten, während Hamers die Millionäre in den USA weiter ins Visier genommen hat.
In den letzten Jahren hat die Konzentration auf die Ultra-Wohlhabenden der UBS zu einer Effizienzsteigerung verholfen. Die Berater der Bank verwalten immer größere Geldmengen dieser Kunden, obwohl die Zahl der Kundenbetreuer gesunken ist.
Branchenexperten sind der Meinung, dass die Vermögensverwalter nun auf digitale Tools zurückgreifen müssen, um die "Normalvermögenden" am anderen Ende des Spektrums zu erfassen, indem sie es einem einzigen Berater ermöglichen, mehr dieser Kunden zu betreuen.
"Die großen Schweizer Banken müssen ihr digitales Angebot aufstocken, weil jüngere Kunden es wollen und ihre Kosten zu hoch sind", sagt Ingo Rauser, Partner bei der globalen Technologie- und Managementberatung Capco. "Weniger komplexe Prozesse können digitalisiert und automatisiert werden. So können sie sich von der Konkurrenz abheben."
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