offline
Ich dachte immer das größte Problem der Day Trader wäre, das sie nicht wissen wohin mit der Kohle.
Der tägliche Bedarf soll wohl kein Problem mit Bürgergeld sein. Eher die außerplanbaren Dinge wie die typische defekte Waschmaschine oder irgendwas am Auto. Die Sachen brechen einem das Genick.
Bei 3 Monaten wird das noch nicht passieren, aber bei 1-2 Jahren schon viel viel wahrscheinlicher.
Da viele meiner Ausgaben/Anschaffungen flexibel verschiebbar sind will ich es mir so angewöhnen das ich konsumiere wenn der Markt oben ist und zu investieren wenn er gerade unten ist.
Meine Ausgaben ohne Miete, Essen, Zigaretten, Nutten:
2020: 3764 €
2021: 4717 €
2022: 10668 €
2023: 9713 €
2024: 16.780 €
Investiert habe ich zusätzlich zu den wiederangelegten Dividenden:
2020: 152.000 €
2021: 90.000 €
2022: 51.000 €
2023: 45.000 €
2024: 28.000 € (+Cash Bestand aufgebaut auf ca. 40.000€)
2020 habe ich 60k Schulden aufgebaut, 2021 gleichbleibend, 2022 und 2023 habe ich die Schulden abgebaut. Im Mittel sind es also 70-90k die ich im Jahr investieren kann.
Kalkulieren tue ich mit 41.592 € im Jahr. Das sind 3466€ im Monat die ich mal irgendwann ausgerechnet habe, was ich auf jeden Fall sparen kann.
Verzinst sich mein Depot mit 7% und lege ich die 3466 € regelmäßig an, dann ist die Million im Juni 2028 voll.
Wenn ich 80k im Jahr anlegen würde (=6.666€ im Monat), dann wäre es bereits im Juni 2027 soweit. Also ein Jahr gespart.
Alle Tendenzen sind klar. Zumindest bisher geht es nach oben und mein Ziel wird erreicht. Die Frage ich nur "wann".
Der Markt hat mittlerweile einen viel höheren Einfluss auf mein Vermögen als ich es durch Sparen in der Hand haben könnte.
Deswegen werde ich nicht bewusst auf irgendwas verzichten, sondern einfach wie gewohnt meinen Kopf einschalten bevor ich konsumiere.
Wie hoch wird der Unterschied bei dir sein zwischen "normal sparen" und "Bürgergeld sparen"?
Der tägliche Bedarf soll wohl kein Problem mit Bürgergeld sein. Eher die außerplanbaren Dinge wie die typische defekte Waschmaschine oder irgendwas am Auto. Die Sachen brechen einem das Genick.
Bei 3 Monaten wird das noch nicht passieren, aber bei 1-2 Jahren schon viel viel wahrscheinlicher.
Da viele meiner Ausgaben/Anschaffungen flexibel verschiebbar sind will ich es mir so angewöhnen das ich konsumiere wenn der Markt oben ist und zu investieren wenn er gerade unten ist.
Meine Ausgaben ohne Miete, Essen, Zigaretten, Nutten:
2020: 3764 €
2021: 4717 €
2022: 10668 €
2023: 9713 €
2024: 16.780 €
Investiert habe ich zusätzlich zu den wiederangelegten Dividenden:
2020: 152.000 €
2021: 90.000 €
2022: 51.000 €
2023: 45.000 €
2024: 28.000 € (+Cash Bestand aufgebaut auf ca. 40.000€)
2020 habe ich 60k Schulden aufgebaut, 2021 gleichbleibend, 2022 und 2023 habe ich die Schulden abgebaut. Im Mittel sind es also 70-90k die ich im Jahr investieren kann.
Kalkulieren tue ich mit 41.592 € im Jahr. Das sind 3466€ im Monat die ich mal irgendwann ausgerechnet habe, was ich auf jeden Fall sparen kann.
Verzinst sich mein Depot mit 7% und lege ich die 3466 € regelmäßig an, dann ist die Million im Juni 2028 voll.
Wenn ich 80k im Jahr anlegen würde (=6.666€ im Monat), dann wäre es bereits im Juni 2027 soweit. Also ein Jahr gespart.
Alle Tendenzen sind klar. Zumindest bisher geht es nach oben und mein Ziel wird erreicht. Die Frage ich nur "wann".
Der Markt hat mittlerweile einen viel höheren Einfluss auf mein Vermögen als ich es durch Sparen in der Hand haben könnte.
Deswegen werde ich nicht bewusst auf irgendwas verzichten, sondern einfach wie gewohnt meinen Kopf einschalten bevor ich konsumiere.
Wie hoch wird der Unterschied bei dir sein zwischen "normal sparen" und "Bürgergeld sparen"?
__________________
Reiner Satire Account ohne rechtliche Verwertbarkeit
Viel ist schon gewonnen wenn nur einer aufsteht und Nein sagt - Berthold Brecht
Viele Menschen würden eher sterben als denken. Und in der Tat: Sie tun es - Bertrand Russell
